第三篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

　　一、考試大綱

　　3.1概述及銀行從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》概述

　　銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者

　　3.3附則

　　懲戒措施

　　解釋機構(gòu)

　　生效日期

　　二、知識要點提示

　　本篇概要

　　本篇根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會制定并經(jīng)全體會員大會通過的《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》而編寫，解析了該職業(yè)操守各條款的含義，是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該了解的基本知識，也是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該具備的基本素質(zhì)。本篇主要包括銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則，銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定等內(nèi)容。

第9章 概述及銀行從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　9.1 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述

　　9.1.1 宗旨

　　為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。

　　職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。

　　職業(yè)操守是職業(yè)行為規(guī)范的總稱。

　　9.1.2 從業(yè)人員

　　本職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的人員。

　　與銀行業(yè)金融機構(gòu)沒有直接的勞動合同關(guān)系，受有關(guān)機構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機構(gòu)中工作的人員，也應(yīng)屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。此外，有的銀行業(yè)金融機構(gòu)將一些業(yè)務(wù)外包給其他公司。它們也會委派相關(guān)技術(shù)和專業(yè)人員定期或不定期地到銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部工作，從廣義上講，這些被委派的人員也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。

　　9.1.3適用范圍

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。

　　本職業(yè)操守的監(jiān)督者有：銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)督機構(gòu)和社會公眾。

　　銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構(gòu)是指從業(yè)人員供職的銀行業(yè)金融機構(gòu)。

　　銀行業(yè)自律組織包括全國性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織。

　　監(jiān)管機構(gòu)既包括銀監(jiān)會，也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機構(gòu)。