2009證券考試:證券投資基金(第六章)復(fù)習(xí)精華
第 六 章 基金的市場營銷
提示:本章內(nèi)容變動不大。
基金市場營銷的內(nèi)容包括目標市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析、營銷組合的設(shè)計、營銷過程的管理四個層次?;馉I銷主要由基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場部門承擔(dān),也可以委托外部機構(gòu)承擔(dān)。客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分。
第一節(jié) 基金營銷概述
證券投資基金的市場營銷是基金管理公司從市場和客戶需要出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品設(shè)計,銷售,售后服務(wù)等一系列活動的總稱。
一、基金市場營銷的意義
證券投資基金的市場營銷是實現(xiàn)基金管理公司經(jīng)營目標的基本活動。
二、基金市場營銷的特點(3點)
(一)服務(wù)性
(二)專業(yè)性
(三)持續(xù)性
三、基金市場營銷的內(nèi)容
(一)目標市場與客戶的確定
確定目標市場與客戶是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。機構(gòu)投資者投資額高,投資目標比較明確,對信息的需求比較細致,通常要求專人服務(wù),營銷成本低,但服務(wù)成本較高。相反,個人投資者投資額低,投資目標比較模糊,只需要概況性的信息,一般不會要求專人服務(wù),營銷成本高,但服務(wù)成本低。
(二)營銷環(huán)境的分析
營銷環(huán)境是指基金管理公司進行基金營銷的各種內(nèi)部,外部因素的統(tǒng)稱。
營銷環(huán)境分為:微觀環(huán)境、宏觀環(huán)境。
微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素,主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競爭對手及公眾;宏觀環(huán)境指能影響整個微觀環(huán)境的、廣泛的社會性因素,包括人口、經(jīng)濟、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。
基金管理人最需要關(guān)注以下三個方面:
1.公司本身的情況
公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標、經(jīng)營策略、資本實力都會對基金營銷產(chǎn)生重要的影響。
2.影響投資者決策的因素
分為外在和內(nèi)在因素。
外在因素如個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位;內(nèi)在因素有心理上的,如動機、感覺、風(fēng)險承受能力、對新產(chǎn)品的態(tài)度等。
3.監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管
(三)營銷組合的設(shè)計
介紹4PS
營銷組合的四大要素--產(chǎn)品(product)、費率(price)、渠道(place)和促銷(promotion)是基金營銷的核心內(nèi)容。四大要素的功能與作用如下:
1.產(chǎn)品
產(chǎn)品是滿足投資者需求的手段?;鸸芾砣酥挥胁粩嚅_發(fā)出能夠滿足客戶需求的多樣化的基金產(chǎn)品供客戶選擇,才能不斷擴大業(yè)務(wù)規(guī)模。
2.費率
凈值或價格在基金發(fā)行時是固定的,因此,基金價格主要反映在買賣基金時支付費用的高低,或者說基金價格的核心是基金費用的高低。
3.渠道
渠道的主要任務(wù)是使客戶在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產(chǎn)品。
4.促銷
促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達到市場上,通過各種有效媒體在目標市場上宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點,讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷、價格上的潛在好處,最后通過市場將產(chǎn)品銷售給客戶。
(四)營銷過程的管理
包括:分析、計劃、實施、控制
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