2009年證券考試：證券投資基金各章復(fù)習(xí)精華

2009年銀行從業(yè)考試風(fēng)險管理：第八章復(fù)習(xí)筆記

第八章 銀行監(jiān)管與市場約束 8.1 銀行監(jiān)管 銀行監(jiān)管是由政府主導(dǎo)、實施的監(jiān)督管理行為，監(jiān)管部門通過制定法律、制度和規(guī)則，實施監(jiān)督檢查，促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)定，有效保護(hù)存款人利益。 銀行監(jiān)管的必要性原理可概括為以下五個方面： 一是公共性質(zhì)論。 二是利益沖突論。 …...

2009年銀行從業(yè)考試風(fēng)險管理：第七章復(fù)習(xí)筆記

第七章 聲譽(yù)風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險管理 7.1 聲譽(yù)風(fēng)險管理 7.1.1 聲譽(yù)風(fēng)險管理的內(nèi)容及作用 有效的聲譽(yù)風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)以下內(nèi)容： ①明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念; ②有明確記載的聲譽(yù)風(fēng)險管理政策和流程; ③深入理解不同利益持有者(例如股東、員工、客戶、監(jiān)管機(jī)…...

2009年銀行從業(yè)考試風(fēng)險管理：第五章復(fù)習(xí)筆記

5.1 操作風(fēng)險識別 巴塞爾委員會將操作風(fēng)險定義為“由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險”。本定義所指操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險，但不包括聲譽(yù)風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險。 本節(jié)從人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件四個方面對操作風(fēng)險形成的原因、損失種類及特…...

2009年銀行從業(yè)考試風(fēng)險管理：第三章復(fù)習(xí)筆記

3.1 信用風(fēng)險識別 信用風(fēng)險是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險。就我國商業(yè)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀而言，信用風(fēng)險仍然是其所面臨的最大的、最主要的風(fēng)險種類。 3.1.1 單一法人客戶信用風(fēng)險…...